香港銀行賬戶的維護常識
發布時間：2018-09-20 11:27:38
文章來源： 深圳市恒業企業管理咨詢有限公司
由于受到國外銀行，國內的銀行及外管局反洗錢監控力度的影響，香港銀行對離岸開戶審批和資金流動向的監管也越來越來嚴格。對于在香港新開的賬戶，每個香港銀行都提高了門檻要求，有的銀行經理甚至還要求客戶購買銀行理財產品，或者是存入大量的資金在賬戶中，才可以辦理成功。
然而好不容易開下來了銀行賬戶，企業在經營時因操作不當，被拉入敏感賬戶最終注銷的風險。還有的企業，銀行賬戶被注銷了，甚至還找不到原因，因此掌握香港銀行賬戶的維護常識非常的有必要。
銀行被注銷主要有以下兩種原因
銀行賬戶長期不使用
被銀行懷疑洗黑錢
如何避免賬戶被懷疑洗黑錢
1、敏感國家的錢不要收（例如戰亂國家：伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款就要留意了，建議不代收，避免賬戶的安全；
2、公司的貿易盡量采取“公對公”，最好一部分“L/C”（信用證）以確認您的貿易身份；
3、保持賬戶有一定的存款，不能欠費；
4、不要大額資金整存，整??；
5、需要經常運作銀行賬戶，否則超過3個月不活動的賬戶將會有被關的風險；
6、需確保在銀行預留的通訊地址、手機號碼、常用的郵箱有效。如果收到銀行的調查表格，請及時提供相關資料或回復銀行，配合銀行的相關調查。
7、公司有實際收入，建議實際出具核數報告，避免被銀行抽查到，無法提供相關證明，導致銀行被凍結。
以上是關于香港銀行賬戶的維護常識的講解，想要了解更多香港銀行賬戶開戶相關知識，歡迎持續關注本站。
